Дневной обзор · Пересмотр банковских правил и рыночный контроль · 25.08.2026

Пересмотр правил кредитования и статуса фирм

Европейский банковский надзор (EBA) начал консультации по обновлению технических стандартов, которые определяют, как инвестиционные фирмы могут быть переклассифицированы в кредитные организации. Для бизнеса это означает возможный пересмотр требований к капиталу и операционной деятельности при смене статуса, что напрямую влияет на возможность предлагать более широкий спектр банковских услуг в ЕС.

В то же время в США регулятор OCC официально отменил межведомственное заявление о специальных кредитных программах (в рамках Закона о равных возможностях кредитования). Хотя решение об отмене было принято еще в феврале 2022 года, оно вступило в силу только сейчас. Кредиторам необходимо пересмотреть свои внутренние политики, так как прежние руководящие принципы по таким программам больше не действуют. Наша оценка: регуляторы смещают фокус с устаревших общих рекомендаций в сторону более актуальных механизмов надзора.

Техническое ужесточение на торговых площадках США

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сосредоточилась на обновлении операционных правил крупных площадок. В частности, одобрено изменение политик ICE Clear Credit LLC по подключению инструментов кредитных дефолтных свопов (CDS — контракты для страхования от дефолта заемщика). Это упрощает или уточняет процедуру вывода новых инструментов на рынок.

Одновременно с этим Nasdaq обновил правила использования источников данных, а биржа IEX усилила контроль рисков для участников рынка опционов. Эти изменения носят технический характер, но требуют от участников торгов обновления своих систем риск-менеджмента и проверки соответствия используемых данных новым стандартам бирж, чтобы избежать операционных сбоев.

Расширение санкционных списков OFAC

Управление OFAC обновило список специально назначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List), включив в него новых физических лиц и суда. Для компаний это сигнал к немедленной актуализации систем скрининга контрагентов. Любые сделки или платежи с новыми лицами из списка теперь запрещены, что требует жесткого контроля за логистическими цепочками и партнерствами.

Этот обзор носит информационный характер и не является юридической или комплаенс-консультацией. По конкретным решениям обращайтесь к вашему юристу или комплаенс-специалисту.

Источники

Обзор подготовлен на основе официальных публикаций регуляторов за период:

EU (1)

UK (2)

US (7)