Дневной обзор · Банки, AML и биржевые правила · 01.09.2026

AML-прицел на корреспондентские счета

FinCEN 1 сентября 2026 предложила специальную меру по статье 311: в проекте пять филиалов Banque Misr в ОАЭ названы institution of primary money laundering concern — основной concern по отмыванию денег, — а американским финансовым институтам предлагается запретить открывать и хранить корреспондентские счета для этих филиалов или от их имени. Также предлагается требовать разумных шагов, чтобы не обрабатывать соответствующие операции, и усиленной проверки (due diligence) по иностранным корреспондентским счетам. Это проект, а не финальное правило, но он задаёт высокую планку комплаенса: компаниям, которые используют платежи через эти филиалы или банки-корреспонденты в ОАЭ, стоит проверить маршруты, контрагентов и процедуры проверки. Наша оценка: главная боль будет в задержках платежей и в перестройке AML-процедур, если мера утвердится.

Надзорные письма становятся системнее

OCC и FDIC опубликовали финальное правило, которое определяет unsafe or unsound practice — практики, ставящие под угрозу безопасность или устойчивость, — для раздела 8 Федерального закона о страховании депозитов (FDIA) и обновляет рамки supervisory communications, включая matters requiring attention (MRA) — формальные надзорные указания об устранении проблем. Для банков и других субъектов раздела 8 это делает более прозрачным, какие практики могут быть признаны рискованными и как надзор формулирует ожидания. Отдельно OCC предложила изменить рамки выдачи MRAs по нарушениям законов и регулирования, а также по нарушениям, по которым регулятор не применяет принудительные меры (enforcement action) и не выдаёт MRA. Важно для банков: это влияет на то, как фиксировать нарушения, договариваться с надзором и планировать исправления. Наша оценка: компаниям стоит синхронизировать внутреннюю классификацию нарушений и MRAs с новой рамкой, чтобы не попадать в позицию, которую надзор может усилить.

Биржевые правила: тарифы, переходы и котировки

SEC предложила модернизировать правила и формы для зарегистрированных transfer agents — операторов, которые ведут реестры владельцев ценных бумаг и обрабатывают переходы прав. Пока это проект, но для эмитентов, инвесторов и брокеров он может затронуть операционные формы и взаимодействие с агентами. Nasdaq и Cboe BZX опубликовали изменения, которые действуют сразу: Nasdaq изменил listing fees для биржевых продуктов (exchange-traded products) и добавил Quality Liquidity Provider Program, а Cboe BZX поправил правило 22.6, введя в котировках market makers двусторонние bid/ask дифференциалы — требование учитывать разницу между ценой покупки и продажи. Наша оценка: компаниям, выпускающим или торгующими продукты на Nasdaq, и market makers стоит проверить тарифные и торговые настройки, чтобы не ошибиться в операциях с первого дня.

Этот обзор носит информационный характер и не является юридической или комплаенс-консультацией. По конкретным решениям обращайтесь к вашему юристу или комплаенс-специалисту.

Источники

Обзор подготовлен на основе официальных публикаций регуляторов за период:

CH (1)

EU (1)

UK (7)

US (14)