Дневной обзор · Регуляторные изменения в США и Великобритании · 15.09.2026

Главное

Новая директива по рискам третьих сторон

OCC, Board, FDIC и NCUA открыли период для комментариев по предложенной совместной директиве (guidance) об управлении рисками третьих сторон в банковских организациях. Документ отражает надзорный опыт регуляторов и уроки, извлеченные при проверке практик банков.

Предложенная директива рекомендует согласовывать практики управления рисками с уровнем рисков, оцененным для каждого конкретного отношения с третьей стороной. Подход поможет банкам приоритизировать управление рисками на основе материальных финансовых рисков, соблюдения законодательства и распределения ресурсов. Регуляторы также предлагают учитывать размер, сложность и профиль риска организации при адаптации практик.

По завершении процедуры регуляторы планируют отменить и заменить существующие директивы по управлению рисками третьих сторон, чтобы обеспечить согласованность и стимулировать инновации в банковском секторе.

Новые санкции OFAC

OFAC опубликовал три уведомления о санкционных мерах (документы Федерального реестра 2026-18840, 2026-18909 и 2026-18876), вводящие одно или несколько лиц в Список особо обозначенных националов и заблокированных лиц (SDN List). В тексте уведомлений не указаны конкретные имена вводимых в список лиц.

Вся собственность и права на собственность, находящиеся под юрисдикцией США, принадлежащие указанным лицам, подлежат блокировке. Лицам из США, как правило, запрещается совершать сделки с включенными в список лицами.

Изменения на биржах Cboe и IEX

Cboe BZX Exchange и Cboe BYX Exchange подали в SEC предложения по изменению правил для немедленного вступления в силу. Изменения вносят новую квалификацию времени действия ордеров (time-in-force) под названием «Regular `til Post Market». Для Cboe BZX также вносятся изменения в правило 11.29, касающееся приостановки торгов.

Cboe EDGA Exchange также подало аналогичное предложение о добавлении квалификации «Regular `til Post Market» в правила 11.1, 11.6, 11.7 и 11.8. Investors Exchange LLC расширило сроки внедрения торговли привязанными ордерами (pegged orders) в пре-маркетных и пост-маркетных сессиях.

В поправке к Joint Industry Plan добавлены MX2 LLC и Investors Exchange LLC в качестве участников плана защиты ордеров на опционы и рынка с заблокированными/перекрещенными котировками (Options Order Protection and Locked/Crossed Market Plan).

Прочие регуляторные действия

FCA запретила Nurul Miah (также известному как Neil Mia и Neil Miah) работать в сфере финансовых услуг. Solicitors Regulation Authority установила, что в период с апреля 2019 по июль 2020 года он недобросовестно позволил похитить более 28 млн фунтов стерлингов клиентских средств из счетов Kingly Solicitors Limited. Также установлено, что более 10 млн фунтов были использованы им в личных целях. Therese Chambers, исполнительный директор по надзору и рыночному контролю FCA, заявила: «Г-н Miah недобросовестно использовал клиентские средства в свою пользу. Ему нет места в финансовых услугах».

SEC предоставил освобождение от требований Inline XBRL для определенных форм (CA-1, 1, X-17A-5 Part III, 17-H) и годового отчета о соблюдении требований Security-Based Swap Entity. SEC также назначил более длительный срок для рассмотрения предложения Fixed Income Clearing Corporation об учреждении гарантийного фонда в Government Securities Division.

SEC опубликовал уведомления о продлении сбора информации по правилам Securities Act Rule 192, Rule 12d1-4 и Form N-6F. Nasdaq ISE внесло изменения в Options 10, Section 27, а MEMX LLC — в тарифную сетку.

Наша оценка

Предложенная совместная директива по управлению рисками третьих сторон сигнализирует о сдвиге от жестких требований к гибкому, риск-ориентированному подходу, что потребует пересмотра внутренних политик банками всех размеров. Отсутствие имен в уведомлениях OFAC требует от комплаенс-команд немедленной проверки актуальных версий списка SDN для исключения рисков блокировки сделок. Введение новой квалификации ордеров на биржах Cboe и расширении сессий на IEX меняет логику исполнения и управления ликвидностью, что важно учитывать при настройке торговых алгоритмов.

Обзор подготовлен автоматически системой на основе больших языковых моделей по публикациям регуляторов и официальным источникам, перечисленным ниже; это AI-генерированный контент, возможны неточности. Материал не является юридической консультацией — сверяйте формулировки и сроки с первоисточниками.

Источники