Дневной обзор · Санкции, ликвидация CFD и EBA · 25.09.2026

Главное

FCA: закрытие компаний CFD за злоупотребление авторизацией

Финансовая служба Великобритании (FCA) сообщила, что с 2025 года 21 компания, торгующая контрактами на разницу цен (CFD), прекратила деятельность в результате кампании по борьбе со злоупотреблением британской авторизацией. Ещё три компании в настоящее время отменяют свои разрешения. Регулятор выразил обеспокоенность тем, что эти фирмы использовали свой статус авторизованных компаний для введения потребителей в заблуждение, создавая видимость большей надёжности связанных с ними зарубежных структур.

В рамках кампании FCA применяла меры, включая ограничение торговых возможностей, требование проведения независимых проверок бизнеса и открытие расследований в двух наиболее серьёзных случаях. Доминик Холланд, директор по надзору за продающей стороной в FCA, заявил, что эти закрытия демонстрируют готовность регулятора принимать меры для защиты потребителей. Напомню, что ещё в 2019 году FCA ограничила продажу CFD розничным клиентам.

Эта ситуация важна для комплаенс-команд, работающих с юрисдикцией Великобритании: использование британской авторизации как «знака доверия» для зарубежных операций несёт прямой риск закрытия. Необходимо проверять, не полагаются ли связанные с вашей структурой зарубежные сущности на UK FCA authorisation для создания имиджа надёжности.

Швейцария ввела санкции против Беларуси

Швейцарский Федеральный совет (Bundesrat) принял решение о дополнительных санкционных мерах против Беларуси 18 сентября 2026 года. Новые меры синхронизированы с теми, которые были приняты Европейским Союзом 23 апреля 2026 года. Вступили в силу они 19 сентября 2026 года.

Швейцарским финансовым учреждениям необходимо обновить процедуры санкционного скрининга и комплаенса для охвата новых мер против Беларуси, действующих с указанной даты.

OFAC: изменения по Сирии и новые правила штрафов

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США внесло поправки в Регламенты санкций против государств-спонсоров терроризма. Изменения обусловлены снятием с Сирии статуса государства-спонсора терроризма. OFAC отменило и зарезервировало специальную общую лицензию для Сирии, поскольку авторизация более не требуется после изменения статуса.

Комплаенс-командам, работающим со скринингом санкций по Сирии, необходимо обновить контрольные процедуры с учётом отменённой лицензии и нового статуса страны. Одновременно OFAC добавило новые Санкционные правила о штрафах (Sanctions Penalties Regulations), которые консолидируют информацию о санкциях, применимых к нескольким программам. Внутренние справочные материалы по санкционным штрафам следует обновить в соответствии с новым нормативным текстом.

EBA: консультация по стандартам капитала и ликвидности

Европейский комитет по банковскому надзору (EBA) открыл консультацию по пересмотренным техническим стандартам (ITS) для совместных решений по индивидуальным требованиям к капиталу и ликвидности. Документ охватывает пересмотренные технические стандарты реализации по совместным решениям об индивидуальных пруденциальных требованиях.

Банкам в ЕС/ЕЭЗ, подпадающим под индивидуальные требования к капиталу и ликвидности, следует изучить пересмотренные ITS и подготовиться к возможным изменениям в их пруденциальном обращении. Кроме того, EBA опубликовал отчёт о том, что банки ЕС/ЕЭЗ демонстрируют устойчивость в сложной риск-среде, что может служить базой для планирования рисков и капитала.

ITI Capital: специальная администрация

25 сентября 2026 года компания ITI Capital Ltd была передана под специальную администрацию. Специальными администраторами назначены Дункан Перринг и Дэвид Соден из Teneo Financial Advisory Ltd. ITI Capital являлась брокерской компанией, авторизованной и регулируемой FCA, которая помогала клиентам инвестировать в акции и облигации и управляла их инвестициями.

Напомним, что 10 августа 2025 года ITI Capital согласилась прекратить осуществление большинства регулируемых видов деятельности в Великобритании и за рубежом, а также прекратить приём новых клиентских средств и активов под хранение. Клиентам, контрагентам и комплаенс-командам с экспозицией к ITI Capital необходимо отслеживать процесс специальной администрации для восстановления инвестиций и клиентских активов.

Рынки США: поправки NYSE и отчётность SEC

NYSE American LLC, NYSE Arca, Inc., NYSE National, Inc. и New York Stock Exchange LLC подали в SEC предложения об изменении правил (включая NYSE American Rule 2.1210, NYSE Arca Rule 2.1210, NYSE National Rule 2.1210, NYSE Rule 1210 и Rule 7.18) для немедленного вступления в силу. NYSE Arca также предложила изменить тарифную сетку опционов, модифицируя программу Broker QCC Credit и Manual Billable Rebate Program.

SEC также передала девять информационных сборов на рассмотрение OMB (включая Rule 17Ac3-1, Form TA-W, Rule 15c6-2, Rule 15c3-3, Rule 608, Rule 31a-2, Rule 17f-2(e), Rule 613 of Regulation NMS и Rule 17a-10) для расширения сроков. Все документы были опубликованы в Federal Register 25 сентября 2026 года.

Наша оценка

Доминирующей темой дня является ужесточение надзора за использованием регуляторных статусов и обновлением санкционных режимов. Закрытие 21 компании CFD FCA сигнализирует о том, что британская авторизация всё чаще рассматривается как инструмент, который нельзя использовать для «белого этикетирования» зарубежных операций; комплаенс-командам в Швейцарии и ЕС стоит проверить свои связи с юрисдикцией UK. Введение Швейцарией санкций против Беларуси, синхронных с ЕС, требует немедленного обновления скрининговых баз, особенно для банков, работающих с транзакциями через швейцарские счета. Отмена OFAC лицензии по Сирии упрощает часть санкционных процедур, но требует точной корректировки внутренних политик, чтобы не допустить ошибок в классификации рисков. Консультация EBA по индивидуальным требованиям к капиталу — это сигнал для крупных банков ЕС о необходимости заранее моделировать изменения в пруденциальных требованиях.

Обзор подготовлен автоматически системой на основе больших языковых моделей по публикациям регуляторов и официальным источникам, перечисленным ниже; это AI-генерированный контент, возможны неточности. Материал не является юридической консультацией — сверяйте формулировки и сроки с первоисточниками.

Источники